2019년 3월 첫째주 ELS추천

ELS포스팅 관련

- 매주 수요일 ELS를 분석하여 포스팅합니다. > 이번주는 어제 일이 있어서 늦었네요..

- 2019년의 3월의 넷째주. 3월 7일 청약가능한 ELS,DLS 기준입니다.(3월 7일에 청약시작하는 일부 상품은 누락이 있을 수 있습니다.)

- 어차피 증권사에서 발행하는 ELS를 은행에서 가입한다면 수수료가 있을 것으로 생각합니다. 은행에서는 가입하지 마세요…

- ELS는 Worst-Performer. 가장 못난 놈 기준입니다. 

- 6% 이하 수익률 구간은 수익률에서 메리트 없다 생각해서 제외했습니다.

아래 조건은 대상에서 삭제

- 제 주관적인 기준으로 비교하여 삭제하기도 했습니다. : 비슷한 기초자산의 경우 수익률과 낙인비율을 고려한다던가…

- 원금보장이 아닌데 6%이하 수익률은 ELS의 나름의 위험성을 고려할 때 그리 매력적이지 않다 생각하여 삭제하였습니다.

- 개별주를 기초자산으로 하는 것 중 삼성전자를 제외하고는 삭제합니다. 해외개별주 기초자산도 삭제합니다.

참고사항

- 원금보장형 ELS : 원금보장에 대해 저는 좋지않게 생각하고 있습니다만, 기초자산이 1개인 경우에는 가입해 볼만 하다 생각합니다.

원금보장형 ELS을 가입하시더라도 기초자산이 2개인지, 2개인지는 한번 살펴보시기 바랍니다. 

원금보장형 ELS 관련 포스팅

1. 원금보장 ELS 비추 : 기초자산이 2개인 경우 

2. 2018년 11월 판매된 원금보장형 ELS 분석

3. 2018년 12월 판매된 원금보장형 ELS 분석

4. 2019년 1월 판매된 원금보장형 ELS 분석 : 실제 가입함

기존 포스팅은 결론적으로 "기초자산이 환율로만 이뤄진 원금보장형 ELS은 해볼만 하다" 입니다.

금주에 4%의 원금보장형 ELS가 있습니다.

분석대상 증권사 - 5개

미래에셋대우, 삼성증권, KB증권, NH투자증권, 한국투자증권

- ELS는 증권사가 망하는 경우 투자금 회수가 불가능한 것으로 알고 있습니다. 

따라서 소형 증권사는 피하시는 것이 좋습니다.

제가 청약한 상품

저는 미래에셋대우에 7월즈음에 3개 기초자산(삼전,H지수,Euro) 8.1%, KOSPI 200 기초자산 5% 청약한 상태입니다.
삼전,H지수,Euro : 3년 6개월 / 90,90,85,80,75,75 (낙인 50)
KOSPI200 : 3년 6개월 / 98,98,93,93,88,85 (낙인 60)
아래 링크에서 확인 가능합니다.

>> 제 ELS청약상품 <<

** 제가 가입한 상품은 1차 조기상환은 되지 않았습니다. 아내 설득이 가능하면 ELS추가 가입이 가능할지 모릅니다..

>> 1차 조기상환 실패 <<

시황

제가 시황 확인차 읽는 블로그나 카페 글을 확인을 못하였습니다.

지수는 간단히 확인해보았는데 지난주와 큰 차이가 없는 것 같습니다. 반등 이후 큰 조정은 없고 꽤 올라와있는 상태로 보입니다.

다만, 구리값도 높은 수준이고 이머징마켓 환율도 안정적이라 랠리는 조금 더 기대해볼만하지 않을까 싶습니다.

하지만 ELS는 조기상환이 보통 3개월 이상되기 때문에 지수기준으로만 보면 가입이 다소 애매한 시점으로 생각되긴 합니다.

실제 가입하시기 전에 조기상환 기준 지수를 한번 체크해보시기 바랍니다.

비교용 : 금주 상품 반영 전 (ELS 작성 기준일)

* NH투자증권(ELS) 17373(노낙인) / 7.5% / EuroStoxx50,HSCEI,삼성전자 / 3년6개월, 노낙인60%-90,90,85,85,80,60 (2018.12.12)

* 삼성증권 제20553회 ELS / EuroStoxx50,S&P500,HSCEI / 10.48% / 3년/3개월, 55%-(92.5,90,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2019.01.09)

* 미래에셋대우 제26258회 ELS / EuroStoxx50, HSCEI,S&P500 / 9.5% / 3년/6개월, 55%-(95-95-90-90-80-75)% (2018.11.07)

* 미래에셋대우 제5533회 DLS / WTI, 브랜트유 / 10.2% / 90-85-80-80-75-70, KI45, 3년만기 6개월 평가 (2018.12.05)

* 삼성증권 제2362회 DLS / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 11% / 3년/6개월, 47.5%-(90,87.5,85,80,75,70)% (2018.12.05)

금주의 DLS 리스트

- 추천대상이 없습니다.

DLS 중 추천할만한 것이 딱히 있어보진 않습니다. ELS고른 것과 비교하여 수익률이 특출나게 좋진 않기 때문입니다.

유가로만 구성된 6% 삼성증권 2490 DLS는 수익률이 아쉽고, 

9%의 NH 3605회차도 차라리 약간 낮은 수익률의 ELS가 안정적이지 않을까 생각됩니다.

누차 저는 유가가 낮은 수준이라고 생각하고 있다고 말씀드리지만 변동폭 때문에 제 돈을 넣기엔 불안한 기초자산입니다.

금주의 ELS 리스트

미래에셋대우 제26421회 ELS : 1,2차 조기상환이 90%이고 8%의 수익률이라 이것보다 낮은 조건의 대부분 삭제하였습니다.

-미래에셋대우 제 1094회 DLB : 온라인청약불가(?) 3월 8일 청약마감

아마도 온라인청약 불가할 것으로 생각됩니다. 제가 기존에 가입한 DLB와 동일한 구조로 생각됩니다.

4. 2019년 1월 판매된 원금보장형 ELS 분석 : 실제 가입함

- NH투자증권(ELB) 1700

원금보장형 5%의 ELS라고 할 수 있는데, 개인적으로 상환확률이 애매하다고 생각됩니다.

지금 지수도 고점부근이라 보는데 3년만기때 90%이상이 되지 않으면 원금을 돌려받게 됩니다.

저라면 가입을 안할 것 같습니다.

- 미래에셋대우 제26422회 ELS

수익률이나 안정성에서 9%의 DLS 보다 이 상품이 나을 것 같습니다. 

솔직히 3년 안에 이정도조건은 아직은 상환되지 않을까 막연하게 생각도 듭니다만...

실제 가입을 안하니, 그만큼 확신이 없는 것이기도 합니다.

금주의 ELS (주가연계) 추천상품

[NH투자증권(ELS) 17693]  : 지난주와 마찬가지로 상환주기가 짧은 것을 해야할 것 같아서 골랐습니다.

4개월 이후 매달 상환조건이 도래하게 됩니다. 조심스럽게 접근한다면 이런 상품이 현재로써는 무난하다 생각됩니다.

금주의 DLS (주가+유가 결합) 추천상품

금주는 없습니다. 수익률로 비교해볼 때 ELS에서 고르시는 편이 낫지 않나 생각합니다.

어찌됐건 유가는 정치적인 리스크로 가격변동이 충분히 있을 수 있는 기초자산입니다.

유가연계형 DLS 추천상품

금주는 없습니다. 수익률이나 안정성에서 차라리 ELS에서 하시는 편이 낫지 않을까 생각합니다.

그래도 유가에 베팅하고자 하신다면 위의 표에서 충분히 고르실 수 있을 것 같구요.

비교용 : 금주 상품 반영 후 -  금주도 변동 없습니다.

* NH투자증권(ELS) 17373(노낙인) / 7.5% / EuroStoxx50,HSCEI,삼성전자 / 3년6개월, 노낙인60%-90,90,85,85,80,60 (2018.12.12)

* 삼성증권 제20553회 ELS / EuroStoxx50,S&P500,HSCEI / 10.48% / 3년/3개월, 55%-(92.5,90,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2019.01.09)

* 미래에셋대우 제26258회 ELS / EuroStoxx50, HSCEI,S&P500 / 9.5% / 3년/6개월, 55%-(95-95-90-90-80-75)% (2018.11.07)

* 미래에셋대우 제5533회 DLS / WTI, 브랜트유 / 10.2% / 90-85-80-80-75-70, KI45, 3년만기 6개월 평가 (2018.12.05)

* 삼성증권 제2362회 DLS / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 11% / 3년/6개월, 47.5%-(90,87.5,85,80,75,70)% (2018.12.05)