2019년 1월 마지막주 ELS추천

ELS포스팅 관련

- 매주 수요일 ELS를 분석하여 포스팅합니다.
- 이번엔 화요일 밤에 작성하였기에 수요일 오전에 나온 상품은 누락이 있을 수 있습니다.
- 2019년의 1월의 마지막. 1월 30일 청약가능한 ELS,DLS 기준입니다.
- 어차피 증권사에서 발행하는 ELS를 은행에서 가입한다면 수수료가 있을 것으로 생각합니다. 은행에서는 가입하지 마세요…
- ELS는 Worst-Performer 가장 못난 놈 기준입니다. 그래서 기초자산 중 하나라도 망하면 안됩니다.
이런 기준에서 제 기준에 수익률 별로인 것은 다 제외했습니다.

아래 조건은 대상에서 삭제

- 제 주관적인 기준으로 비교하여 삭제하기도 했습니다. : 비슷한 기초자산의 경우 수익률과 낙인비율을 고려한다던가…
- 기초자산 3개인데 6%정도 수익률은 ELS의 나름의 위험성을 고려할 때 그리 매력적이지 않다 생각하여 삭제하였습니다.
-  금주 ELS의 경우 삼성전자,KOSPI200의 기초자산 7% ELS가 기준이 되었는데 이거 이하의 수익률은 거의 삭제한 것 같습니다.

참고사항

- 원금보장형 ELS : 원금보장에 대해 저는 좋지않게 생각하고 있습니다만, 오히려 기초자산이 1개인 경우에는 가입해 볼만 하다 생각합니다.

>> 원금보장 ELS 비추 << 

>> 11월에 판매된 KB 원금보장형 ELS분석 <<

>> 원금보장형ELS 분석_20181228 << 

대상 증권사

미래에셋대우, 삼성증권, KB증권, NH투자증권, 한국투자증권

- ELS는 증권사가 망하는 경우 투자금 회수가 불가능한 것으로 알고 있습니다. 

따라서 소형 증권사는 피하시는 것이 좋습니다.

제가 청약한 상품

저는 미래에셋대우에 7월즈음에 3개 기초자산(삼전,H지수,Euro) 8.1%, KOSPI 200 기초자산 5% 청약한 상태입니다.
삼전,H지수,Euro : 3년 6개월 / 90,90,85,80,75,75 (낙인 50)
KOSPI200 : 3년 6개월 / 98,98,93,93,88,85 (낙인 60)
아래 링크에서 확인 가능합니다.

>> 제 ELS청약상품 <<

** 현재 ELS 추가 투자 계획은 없습니다. 제가 가입한 상품은 1차 조기상환은 되지 않았습니다.

>> 1차 조기상환 실패 <<

시황

요즘 자주 보는 카페나 블로그에서 시황에 대한 코멘트를 확인하지 못하고 있습니다. 
일단 아직까진 분위기는 크게 나쁘지 않은 것 같습니다. 전고점까지 가기에는 아직 좀 남았고 위기가 오기에는 크게 오르지도 않았고 분위기가 안 달아올랐다고 생각합니다.

제가 주식직접투자도 아니고 부동산도 적극적인 투자자도 아니고 사실 거의 관망에 가까운 위치라 크게 의미있는 코멘트를 하기가 어렵습니다. 아는 것도 없고요.

다만, 제가 느끼기에 최근엔 달러의 약세냐 강세냐에 대한 의견이 다소 다르고, 연준의 금리인상 속도에 대한 의견이 다른 듯 합니다. 시장이 정확한 방향이 없기 때문에 오히려 애매한 포지션으로 시간을 잡아먹지 않을까 싶네요. 이럴때도 ELS는 좋은 상품입니다..

(제가 파는 것도 아닌데, 약장수 같은 코멘트 느낌입니다...)

비교용

>> 금주 상품확인 전 기존 가입하기 좋은 조건의 상품 리스트 입니다.(ELS작성 기준일)

* NH투자증권(ELS) 17373(노낙인) / 7.5% / EuroStoxx50,HSCEI,삼성전자 / 3년6개월, 노낙인60%-90,90,85,85,80,60 (2018.12.12)

* 삼성증권 제20553회 ELS / EuroStoxx50,S&P500,HSCEI / 10.48% / 3년/3개월, 55%-(92.5,90,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2019.01.09)

* 미래에셋대우 제26258회 ELS / EuroStoxx50, HSCEI,S&P500 / 9.5% / 3년/6개월, 55%-(95-95-90-90-80-75)% (2018.11.07)

* 미래에셋대우 제5533회 DLS / WTI, 브랜트유 / 10.2% / 90-85-80-80-75-70, KI45, 3년만기 6개월 평가 (2018.12.05)

* 삼성증권 제2362회 DLS / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 11% / 3년/6개월, 47.5%-(90,87.5,85,80,75,70)% (2018.12.05)

금주의 DLS 리스트

- 미래에셋대우 제5541회 DLS

제가 고른 것은 이 상품인데요. 유가에 투자한다면 이게 낫지 않을까 싶습니다. 저번주와 비슷한데, 주가가 편입된 것 치고는 수익률이 그다지 높지 않아서 매력적이지 않다 생각됩니다. 

그런데 이 DLS상품만 놓고봐도 유가만 결합되었어도 보통은 8% 수익률이 나왔기 때문에 아쉬운 편입니다.

- 한국투자증권(DLS) 제1341회, NH투자증권(DLS)  3533

제가 볼 때는 완전히 동일한 상품 같습니다. 한투는 만기일을 안 찾아봤는데 청약종료일이 다르니 기초자산 기준가가 다르긴 하겠네요..

- 삼성증권 제2433회 DLS, NH투자증권(DLS)  3534 등등 비롯 주가포함 DLS

수익률이 애매합니다. 그럼에도 일부 투자자들은 유가에 주가 하나정도 넣는걸 원한다면 충분히 괜찮다고 생각하긴 합니다.

특히 Euro Stoxx 50은 제가 안정적인 주가지수라고 포스팅한 적도 있는데요... 

요즘 브렉시트 때문에 주가도 많이 내려왔고 안좋은 이야기는 계속 들리지만... 2008년도에도 낙인 50% 안 찍었던 주가로 포스팅했었던 것 같습니다..

- NH투자증권(DLB)  1329

금가격이 오르는데 베팅하는 DLB입니다. 원금지급형입니다. 금값이 오르기만 한다면 오른 것의 105%를 수익으로 받습니다. 만기시점이 언제냐가 중요할 것 같네요..

금주의 ELS 리스트

ELS가 DLS보다 수익률이 높은게 보이네요. DLS가 그만큼 안정적인 것 같지도 않고.. 다른 분들은 어떻게 생각하실런지 모르겠네요.

삼성증권에서 3개월 평가기간을 가진 ELS가 자주 나왔는데, 금주에는 없는 듯 합니다.

- 미래에셋대우 제1076회 DLB

원급지금인데 조기상환이고 4.26%의 수익률이라 괜찮게 생각합니다. 가족여행 적금 만기된게 있는데 가입할 수 있었으면 좋겠네요.

가입을 위해선 아내 승인이 합니다. ㅎ 왠만한 예금보다는 낫지 않을까 싶습니다. 환율은 크게 예측없이 한번 배팅해볼만 하다고 생각되고요.

달러 강세를 생각하시는 분들도 종종 있습니다.(유튜브에서 핫한 돈버는 신사임당님도 12월 말즈음 영상에서 그런 코멘트 하셨더라고요.)

- NH투자증권(ELS) 17563

포스팅 서두에도 썼는데 지금 시점이라면 꽤 안정적인 상품이 아닐까 싶습니다. 

KOSPI200과 삼성전자는 상관계수도 높은 상품이고요. 가입을 고려하신다면 낙인 비율 55%로 한번 따져보시길 바랍니다.

- 미래에셋대우 제26369회 ELS / 한국투자증권(ELS) 제11370회

 금주 상품 중 꽤 높은 수익률입니다.

- KB able ELS 제786호 ELS / 한국투자증권(ELS) 제11372회 / 미래에셋대우 제26365회 ELS

7%대 수익률의 ELS인데, 위의 2개 상품군과 크게 다른 점은 삼성전자가 기초자산인지 아닌지 여부 같습니다.

개인적으로는 조기상환조건이 일단 제일 중요할 것 같고, 이 5개 상품 중에는 그래도 [미래에셋대우 제26365회 ELS] 1년내에는 상환될 수 있지 않을까 싶네요. 다른 상품들도 다 괜찮아보이긴 합니다만.

금주의 ELS (주가연계) 추천상품

[NH투자증권(ELS) 17563]  : 상관계수가 높을 것으로 예상되는 기초자산군이라 괜찮다고 생각됩니다. 

조기상환조건도 90% 정도면 좋은 것 같습니다.

금주의 DLS (주가+유가 결합) 추천상품

없습니다. 수익률만 따져도 ELS중에 높은 상품이 있어서 굳이 주가유가결합 DLS를 선택할 이유는 없을 듯 합니다.

유가연계형 DLS 추천상품

유가만으로 구성된 ELS를 생각하신다면 미래에셋대우 제5541회 DLS입니다. 수익률은 평소보다 조금 아쉬운 편입니다만..

금주 상품 고려하여 변경된 추천리스트

>> 변경 없습니다.
* NH투자증권(ELS) 17373(노낙인) / 7.5% / EuroStoxx50,HSCEI,삼성전자 / 3년6개월, 노낙인60%-90,90,85,85,80,60 (2018.12.12)

* 삼성증권 제20553회 ELS / EuroStoxx50,S&P500,HSCEI / 10.48% / 3년/3개월, 55%-(92.5,90,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2019.01.09)

* 미래에셋대우 제26258회 ELS / EuroStoxx50, HSCEI,S&P500 / 9.5% / 3년/6개월, 55%-(95-95-90-90-80-75)% (2018.11.07)

* 미래에셋대우 제5533회 DLS / WTI, 브랜트유 / 10.2% / 90-85-80-80-75-70, KI45, 3년만기 6개월 평가 (2018.12.05)

* 삼성증권 제2362회 DLS / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 11% / 3년/6개월, 47.5%-(90,87.5,85,80,75,70)% (2018.12.05)