10월마지막주_ELS 추천_20181024

2018년 10월 24일 청약가능한 ELS 기준으로 추려보았습니다.
금일 청약마감인 상품 중 13시 마감이라 포스팅시점에서 청약불가한 상품이 있을 수 있습니다.

#아래 조건은 대상에서 아예 삭제하였습니다.
-원금보장ELS : 원금보장이지만 이익이 실현될 확률이 낮습니다. 자세한 건 아래 링크 참고해주세요.
<<http://bitco.tistory.com/54>>
- 개별주식만 기초자산으로 포함된 ELS
- 제 주관적인 기준으로 삭제하기도 했습니다.

#대상 증권사는 아래와 같습니다.
미래에셋대우, 삼성증권, KB증권, NH투자증권
 
#추가로 저는 미래에셋대우에 7월즈음에 3개 기초자산(삼전,H지수,Euro) 8.1%, KOSPI 200 기초자산 5% 청약한 상태입니다.
-삼전,H지수,Euro : 3년 6개월 / 90,90,85,80,75,75 (낙인 50)
-KOSPI200 : 3년 6개월 / 98,98,93,93,88,85 (낙인 60)
아래 링크에서 확인 가능합니다.
<<http://bitco.tistory.com/69>>
#현재 ELS 추가 투자 계획은 없습니다. 3개월짜리라도 넣고 싶긴 한데 전세 재계약이 임박하여 막 묶어두긴 그렇네요.

#시황
미국증시가 하락한 이후로 아직도 제대로된 반등이 나오지 않았습니다. 
더군다나 이머징마켓의 경우 어제도 급락하여 KOSPI가 2100을 깰 듯한 모습까지 보였습니다. 
H지수도 바닥으로 보였던 10500대를 깨고 저점을 갱신했습니다. 오늘은 반등으로 조금 올라온 모습이지만, 
전반적으로 추가하락할 수 있는 모습을 보여주고 있습니다.
Euro Stoxx 50도 전저점을 깨고 내려가고 있는데, 유럽쪽의 이슈는 따로 듣질 못했는데
이탈리아 다시 문제가 붉어지고 있는지도 모르겠네요.
증시자체는 확실히 좋지 않은 모습인데, 그 이유 또한 명확한 편은 아니라고 생각합니다.
글로벌 증시의 2가지 요소는 미중 무역전쟁과 강달러인 것으로 판단하고 있는데
미국 중간선거가 얼마 남은 시점에서 중간선거 이후에는 증시가 오히려 조금 괜찮아 지지 않을까 생각합니다.
지금 ELS 청약도 나쁘지 않다 생각하지만, 
굳이 떨어질 때 사는 것보다 상승으로 돌아섰다고 판단될 때/전반적인 전망이 좋을 때 들어가는 것도 괜찮겠지요..

#비교용으로 기존 가입하기 좋은 조건의 상품 리스트 입니다.(ELS작성 기준일)
* 삼성증권 제20053회 주가연계증권 / DAX,HSCEI,S&P500 / 8.4% / 3년/3개월, 55%-(95,92.5,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2018.10.10)
* 삼성증권 제20054회 주가연계증권 / EuroStoxx50, HSCEI,S&P500 / 6.4% / 3년/3개월, 43%-(95,90,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2018.10.10)
* NH투자증권(DLS) 3384 / WTI, 브랜트유 / 8% / 85,85,80,80,75,70-45(2018.10.04)
* 삼성증권 제2310회 기타파생결합증권 / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 9.7% / 3년/6개월, 47.5%-(87.5,87.5,85,80,75,70)% (2018.10.17)

이번 주에는 3개월짜리 단기상품은 없는 듯 합니다.
따라서 기간짧은 것을 찾으시면 이번에는 넘어가도 좋을 듯 합니다.

- NH투자증권(ELS) 17191
일반적은 Stepdown형이 아니고, 손실률이 90%로 제한된 상품입니다.
10월 24일 13시 청약마감이라 현재 청약불가 상품인데, 22일부터 24일 13시까지만 청약을 받은 상품이네요.
1년 만기인데 조기상환은 4개월차, 8개월차입니다. 조기상환 때 기초자산이 100%이상이면 10.02%입니다.
지수기준 상품치고 수익률이 좋은 편이나 낙인이 아닌 손실률 90%제한 상품입니다.
HSCEI 및 KOSPI200의 상승으로 전망한다면 청약하기 좋은 상품이었다고 생각합니다.
지금 지수추세와는 반대이긴 하지만, 11월 중간선거 이후 불확실성제거 및 현재의 급락이 이전 가격으로 간다고 가정한다면 좋은 상품같네요.

- 삼성증권 제2310회 기타파생결합증권
현재 추천리스트와 비슷한 상품인줄 알았더니 동일한 상품이네요.
최근 WTI도 하락하였는데 하락한 시점에 청약하는 것이 낫다 생각하신다면 괜찮을 것 같습니다. 조기상환조건도 87.5%로 낮습니다.

- NH투자증권(DLS) 3420
[삼성증권 제2310회 기타파생결합증권]가 유가 2개 + 주가지수1개라면 이것은 주가지수2개에 유가 1개 결합입니다.
낙인 조건은 해당 상품이 50으로 조금 더 높은 편인데, 개인적으로 유가2개는 어차피 크게 차이 없는다고 생각합니다.
유가2/지수1 조합이 차라리 낫다고 생각한다는 것이죠.
따라서 [삼성증권 제2310회 기타파생결합증권]보다 수익률도 낮고,낙인은 높고 더 나은 상품이 아닌 것 같습니다.


- 삼성증권 제20147회 주가연계증권
추천리스트의 [삼성증권 제20053회 주가연계증권]와 비교될 수 있겠는데, 수익률도 8.5/8.4로 비슷하고 DAX대신 EuroStoxx50이 기초자산으로 편입되어 있습니다.
기간은 6개월로 이것이 좀 더 기네요. [삼성증권 제20053회 주가연계증권]와 비슷한 상품 정도로 생각할 수 있을 것 같습니다.

- 미래에셋대우 제26230회 파생결합증권
제가 가입한 상품과 동일한 조건이네요. 
제가 청약할 때 이런 비교를 하면서 한 게 아니라 비교하여 좋은 상품이라고 할 순 없습니다.
저는 KOSPI200이나 삼성전자나 비슷한 종목으로 생각해서 가입했는데 자세히 분석한 내용은 아닙니다.
무튼 기초자산의 종가자체는 저보다 낮은 수준이니 좋은 조건이라고할 수 있겠습니다. 만기나 조기상환이 늦다는 점 빼고는요.

- NH투자증권(ELS) 17204
[미래에셋대우 제26230회 파생결합증권]과 흡사한데 노낙인 조건으로 낙인이 60%인 상품입니다.
낙인은 장중 터치하느냐의 여부이고 노낙인 60%는 조기상환일 및 만기에 종가가 60%이하이냐만 보게됩니다.
낙인보다는 노낙인이 좋은 조건이지만 ELS는 조기상환 및 낙인비율자체가 중요하다 생각합니다.
1차로 조기상환을 노리고 안 좋은 상태가 되더라도 낙인까지는 되지않을만한 조건을 찾는 거죠.. 
때문에 [미래에셋대우 제26230회 파생결합증권]가 나은 상품 같습니다.

- 미래에셋대우 제26229회 파생결합증권
[미래에셋대우 제26230회 파생결합증권]와 비교해보면 기초자산이삼성전자 대신 S&P 500. 조기상환조건은 처음이 95%로 조금 안 좋은 조건의 상품입니다.
대신 삼성전자의 기초자산이 마음에 들지 않는다면 이 상품이 더 나을수 있겠습니다.

- NH투자증권(DLS) 3421
노낙인 상품으로 보입니다. 주가2+유가 결합임에도 6.8%의 수익률로그다지 높은 편은 아니지만, 노낙인이 40%이라면 낙인비율이 매력적인 상품같습니다.
조기상환조건은 1년까지 95%라 조금 높은 편이네요. 
어차피 유가를 편입할 생각이라면 조금 더 높은 수익률을 기대하는 것이 좋을 것 같습니다.
추천리스트의 [NH투자증권(DLS) 3384]가 낙인이 45%이고 이런 상품이 더 낫다고 생각합니다.


#금주의 지수추종 상품 추천으로는
삼성증권 제20147회 주가연계증권 입니다.
추천리스트의 [삼성증권 제20053회 주가연계증권]과 비슷한 구조라고 생각해서 추천합니다. 
조기상환일이 6개월로 더 길기 때문에 추천리스트와 바꾸진 않겠습니다.

#주가+유가 결합이지만 괜찮게 본 상품은
삼성증권 제2310회 기타파생결합증권 / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 9.7% / 3년/6개월, 47.5%-(87.5,87.5,85,80,75,70)% (2018.10.17)
지난 주와 동일하네요. 지난주에 유가가 상승전망이라고 했는데 현재 사우디 증산으로 인해 가격은 하락한 상태입니다.
HSCEI도 꽤 저점부근이고요. 낙인 비율 계산해보면 가입하기 좋은 상품이라 생각됩니다.
1차 조기상환도 87.5%라 꽤 낮은 편이고요.


#하기 상품은 상단의 추천리스트와 동일합니다. 
기존 추천리스트에서 금주 상품 중 바꿀만한 것은 없었던 것 같습니다.
* 삼성증권 제20053회 주가연계증권 / DAX,HSCEI,S&P500 / 8.4% / 3년/3개월, 55%-(95,92.5,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2018.10.10)
* 삼성증권 제20054회 주가연계증권 / EuroStoxx50, HSCEI,S&P500 / 6.4% / 3년/3개월, 43%-(95,90,90,90,90,90,85,85,85,80,80,75)% (2018.10.10)
* NH투자증권(DLS) 3384 / WTI, 브랜트유 / 8% / 85,85,80,80,75,70-45(2018.10.04)
* 삼성증권 제2310회 기타파생결합증권 / WTI ,HSCEI,브랜트유 / 9.7% / 3년/6개월, 47.5%-(87.5,87.5,85,80,75,70)% (2018.10.17)